Украинские банки предупреждают своих клиентов - в скором времени ожидаются весьма серьезные проверки. Контроль станет жестче, и что же нужно знать украинцам. Теперь банки будут жестко проверять операции своих клиентов с высокими рисками.
Читайте Знай в Google News!
Об этом стало известно благодаря сообщению Национального банка Украины в сети Facebook.
Банки начинают использовать риск-ориентированный подход и кейсовую отчетность о подозрительных операциях клиентов после того, как начал действовать новый закон о финансовом мониторинге. По сути говоря, теперь в финансовых учреждениях будут более тщательно проверять операции клиентов с высоким риском, а также предусматривается меньшее внимание для обычных операций.
Полностью заменит ТЦК: какие изменения ожидают мобилизацию
Подачу газа временно прекратят: газовики предупреждают украинцев о ремонтных работах до конца ноября
Индексация пенсий в 2025 году будет не для всех: кто окажется за бортом повышений
Изменения в правилах обмена валюты: заначка может превратиться в разочарование
"Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно сообщить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И добавить к отчету свои обоснованные выводы и документы", - рассказали в пресс-службе регулятора.
Европейские эксперты MONEYVAL предоставили сведения, согласно которым наибольший риск представляют "операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными в результате коррупции". В силу этого следует максимально быстрыми темпами предоставлять сведения о проведении таких операция для Госфинмониторинга.
"Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность", - заявили в пресс-службе НБУ.
Выявление подозрительных операций банком должно происходить следующим образом:
- нужно разрабатывать показатели, чтобы определять подозрительные операции или деятельность;
- следует автоматизировать процесс выявления подозрительных операций;
- банки должны постоянно анализировать подозрительные операции;
- если подозрение подтвердилось, то нужно составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.
"Банкам были представлены международные стандарты и требования по этому вопросу, примеры других стран и обнаружены украинскими банками "кейсы" подозрительной деятельности клиентов", - подытожили в пресс-службе НБУ.
Обязательно подпишись на наш канал в Viber, чтобы не пропустить самое интересное
Ранее сообщали, не прошло и недели: после обновления в работе "Приват24" возникли серьезные проблемы.
Как сообщал Знай.ua, ПриватБанк дважды списывает деньги с карт украинцев: "Теряете доверие".
Знай.ua писал, популярные банки разрешили украинцам шеринг документов через "Дію".